Опасность финансового мошенничества через интернет при работе с Китаем

В последнее время в Китае участились случаи финансового интернет-мошенничества.

Осторожно, мошенники Пользуясь тем, что общение с китайскими поставщиками проходит в основном через электронную почту, злоумышленники подключаются в Вашу переписку и от имени Вашего поставщика просят оплатить сумму на другой счет, мотивируя это временными проблемами с банком компании. После оплаты мошенники пропадают вместе с деньгами, Ваш отправитель не получает деньги и не отгружает товар.

Основная схема работы хакеров:

  • взламывание почтового адреса (Вашего или Вашего поставщика);
  • отслеживание переписки;
  • вклинивание в переписку в момент оплаты, и пересылка Вам реквизитов другой компании или частного лица, при этом письмо может прийти: с адреса поставщика – если взломан его сервер, либо с адреса, который незначительно отличается – одна две буквы, домен и т.д., либо с другого адреса, но с сохранившейся историей переписки. После вклинивания, Ваша переписка не видна для Вашего поставщика, она происходит только между Вами и злоумышленником;
  • при Ваших уточняющих вопросах, почему изменились реквизиты, отвечают, как правило, что это вызвано минимизацией налогообложения, превышения лимитов приема денег китайской фирмы;
  • после Вашей оплаты злоумышленники пропадают, и как результат – пропажа денег, так как отследить оплату на офшорную компанию или физическое лицо практически не возможно. Бороться с данными схемами обмана достаточно сложно (особенно, если взломана сама почта отправителя и все письма приходят с нее), так как китайские предприятия действительно часто используют схемы оплаты на физ. лицо и офшоры, при этом предлагая более выгодные цены.

Чтобы минимизировать вероятность обмана, внимательно сверяйте банковские реквизиты с прошлыми удачными оплатами вашему поставщику и при любой смене реквизитов – нужно перепроверять это в личной телефонной беседе с вашим поставщиком, либо по другим альтернативным каналам связи с ним.

Сотрудники "China-trading" готовы в любое время суток и оперативно помочь Вам с проверкой, уточнением данных, вызывающих сомнение. Всегда лучше проверить перед оплатой, чем безнадежно искать пропавшие деньги!

Данные мероприятия, к сожалению, не являются панацеей, так как злоумышленники постоянно ищут новые пути обмана, но позволяют минимизировать риски при оплатах.